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CSH
최상훈
지점 상담용 · 고객 케이스 자동 요약 도구
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고객 케이스 기반 자동 상담
기본 정보 몇 가지만 입력하면, 대출 가능 구간·부채비율·승인 가능성·권장 상품 유형과
상담 마무리 멘트까지 한 번에 정리해 주는 “은행식 상담 카드”입니다.
① 고객 케이스 입력
입력 10초
실제 상담 자리에서 빠르게 입력하는 용도로 설계했습니다.
고객 이름
나이
직업
선택하세요
직장인(급여소득)
자영업
공무원/교사
은퇴/연금소득
기타
연 소득(세전, 원)
기존 대출 잔액(원)
기존 대출 월 상환액(원)
희망 대출 금액(원)
희망 월 상환 부담(원)
신용등급(체감)
선택하세요
상 (1~3등급 수준)
중 (4~6등급 수준)
하 (7등급 이하 체감)
부양가족 수
케이스 분석하기
② 자동 상담 카드
실제 상담 시 고객에게 설명하거나, 내부 메모로 남길 수 있는 형태로 요약합니다.
아직 입력된 케이스가 없습니다.
※ 단순 참고용 계산이며, 실제 승인 여부·한도·금리는 은행 내부 심사 기준에 따라 달라집니다.
③ 상담 문구 템플릿 (예시)
자동 생성된 결과를 바탕으로, 아래와 같은 톤으로 설명할 수 있습니다.
“현재 소득과 기존 대출 상황을 기준으로 보았을 때, 월 ○○만 원 수준까지는 무리 없이 부담 가능해 보입니다.”
“이번 대출을 포함하면 부채비율이 대략 ○○% 수준이라, 금리 상승 시에도 ○○만 원 정도까지는 감내 가능한 구조입니다.”
“금리 변동 리스크를 고려해서, 처음 ○년은 고정·이후 변동으로 가져가시는 혼합형 구조가 적절해 보입니다.”
“추가 대출 계획이나 자녀 교육비·은퇴자금 계획까지 감안해서, 이번 건은 ○○만 원 선에서 조정하시는 것도 한 가지 방법입니다.”